我现在走向办公室的沿路，分布着大大小小的银行营业部。我经常看到的景象是，银行工作人员站在路边，拿着各种理财产品的宣传册时刻观察着行人，有趣的是，他们只会向一种人走过去推销手中的产品，都是些大约50岁以上的中老年人。
财富管理行业“飞单”之毒正在愈演愈烈。“飞单”，意即财富管理机构的销售人员在获得订单后，为利所趋，不将订单交给自己所在的机构完成，而将其“飞”到其他公司做，从中牟取高额提成。
互联网金融已经来势凶猛。它既冲击了以银行为首的传统金融机构，也颠覆了传统的金融业态，让金融行业进入了新的竞争格局。对于刚起步不久的第三方理财机构而言，互联网金融的影响究竟是福是祸？在互联网金融的背景下又该如何借势发展？
曾几何时，当我们毅然离开银行，投身第三方理财行业的时候，究竟是什么吸引我们来到这个行业？原因有三点：公平、独立的平台，客户端出发的思维模式，以及缩小信息的不对称性，从而使客户的利益最大化，同时也提升我们的价值。
近几年，中国的富裕人群正以惊人的速度扩容。有数据显示，至2013年，我国百万美元资产家庭数量将达到78.8万户，年均增幅达13.6%。而波士顿咨询公司出炉的最新报告称，当前我国百万美元资产家庭数量已位居全球第三，仅次于美国和日本。
爱德华·琼斯公司让客户以社区为基础，坐享金融服务基地在国际上有了成功的先例。借鉴其独特理念，加上理财网点在上海高端社区附近渐受欢迎的实际经验，陆晓晖认为社区理财在中国“很接地气”。
尽管不能断言未来就属于A公司或B公司，但可以肯定，像卖大白菜一样卖金融产品的时代一定会落幕。理财机构和理财师都不能再把自己和客户的关系建立在投资回报的预期上，而必须要提供专业的服务体验。简言之，专业即未来。
