在近几年的观察中，尽管都在说“泛财富管理时代”已经到来，但客观来讲，活跃度很高的国内独立财富管理机构还处于初步发展阶段，金字塔的尖角角度很大，顶尖的很少，大部分还在找路子、求生存。
家住高档社区的张胜夫妇已年近七十，他们是某大型机构的高级顾问，除了拥有高档的住房和小车外，退休多年的他们有着几百万的积蓄，生活过得颇为富足。
财富管理行业“飞单”之毒正在愈演愈烈。“飞单”，意即财富管理机构的销售人员在获得订单后，为利所趋，不将订单交给自己所在的机构完成，而将其“飞”到其他公司做，从中牟取高额提成。
